Moderatorer: Jourmaster, Infomaster
Men jag använder vanligen Visa och jag tycker mig minnas rätt tydligt att dom höjde gränsen från 300 till 400kr.Enceladus skrev:[q
Mastercard skriver också att gränsen höjdes från 200 SEK till 400 SEK.Lennart Petersen skrev:Tror dom har tagit fel på beloppen, höjningen i Sverige var väl från 300 till 400kr.
Vet inte.Enceladus skrev:Varför skulle det finnas begränsningar på kontaktlösa betalningar med pinkod?LÅ1 skrev:Ett nytt kort måste aktiveras genom en betalning där chippet och PIN-kod används. Alltså man måste använda det fysiska kortet vid första användandet. Men tydligen kan man betala hur stora belopp som helst kontaktlöst, alltså utan det fysiska kortet.
EU har följande tre krav för när autentisering ska krävas:Lennart Petersen skrev:Men jag använder vanligen Visa och jag tycker mig minnas rätt tydligt att dom höjde gränsen från 300 till 400kr.Enceladus skrev:[q
Mastercard skriver också att gränsen höjdes från 200 SEK till 400 SEK.Lennart Petersen skrev:Tror dom har tagit fel på beloppen, höjningen i Sverige var väl från 300 till 400kr.
Mina matinköp brukar landa på runt 300 så det blev lite hipp som happ när kod krävdes men nu är det sällan.
Nej, säljaren får inte bestämma över vilka betalmedel man vill ta emot i fall staten bestämmer att man måste ta emot ett visst betalmedel. Detta innebär ett förbud för säljaren att bestämma vilka betalmedel man är villig att ta emot.Odd skrev:Näringsidkaren får visst bestämma vilka betalmedel som skall vara giltiga. Om de vill acceptera Bitcoin, bananer, kort eller Swish, det är upp till dom. Staten förbjuder inte några av dessa betalmedel, men en del av dem kan vara lite luriga i bokföringen. Det är därför rimligt att det i landet utgivna sedlar och mynt skall gälla och sist jag kollade så finns det inget förbud i lagen mot det. Möjligen kan staten föreskriva det, men något förbud, det är det inte.BSB101 skrev:Staten förbjuder säljaren att bestämma över vilket betalmedel denna ska acceptera.Odd skrev: I detta fall så är det de enskilda näringsidkarna som förbjuder sedlar och mynt. Det är ju inte staten som har gjort det.
...
Dessutom kontrar Riksbanken med att storbankerna kan komma med stora avgiftshöjningar om bankoligopolet inte bryts upp. Vilken eller vilka av sidorna har rätt?Dagens PS skrev:Men Riksbankens motargument är att konton i e-kronor inte är konstigare än ett system där en större del i ekonomin utgörs av kontanter.
Tidigare visade Pricerunner resultat från icke-samarbetande (dvs icke-betalande) firmor i lite mindre stil, men de redovisades. När Klarna tar över så ligger det i Klarnas intresse, och förmodligen ett kommande krav, att e-handlaren även använderr Klarnas betalplattform.Enceladus skrev:Här är en annan nyhet som handlar om konkurrens: Konkurrenten varnar efter Klarnas uppköp: ”Konsumenterna kan bli förlorare”
Som bekant har Klarna köpt jämförelsetjänsten Pricerunner för 9,2 miljarder kronor. Nu hoppas konkurrenten Prisjakts vd att "Klarna har goda avsikter". Annars kan han få problem...
Klarna har ju mycket högre ambitioner än att vara en betalningstjänst. Det är inte för inte som Klarna numera är Sveriges högst värderade bank. Det brukar vara skattebetalarna som får ta smällen när banker är i nöd, men där är vi inte än. En av Klarnas delägare är kinesiska Ant Group som utvecklar den så kallade superappen Alipay. Det långsiktiga målet är väl att Klarna också ska bli en superapp. Med sådana kumpaner behöver Klarna knappast extern hjälp.Odd skrev:Tidigare visade Pricerunner resultat från icke-samarbetande (dvs icke-betalande) firmor i lite mindre stil, men de redovisades. När Klarna tar över så ligger det i Klarnas intresse, och förmodligen ett kommande krav, att e-handlaren även använderr Klarnas betalplattform.Enceladus skrev:Här är en annan nyhet som handlar om konkurrens: Konkurrenten varnar efter Klarnas uppköp: ”Konsumenterna kan bli förlorare”
Som bekant har Klarna köpt jämförelsetjänsten Pricerunner för 9,2 miljarder kronor. Nu hoppas konkurrenten Prisjakts vd att "Klarna har goda avsikter". Annars kan han få problem...
Min användning av Pricerunner vs prisjakt har varit ungefär 50/50. Men nu kan vi vara säkra på att resultaten på Pricerunner kommer att vara villkorade så nu faller det alternativet bort. Klarnas uttryckliga måtto är att sätta konsumenter i skuld för skuldsatta konsumenter tjäna man pengar på eftersom man får ta ut dröjesmålsavgifter, aviavgifter och inkassoavgifter.
Ändå ökar förlusterna mer än tillväxten. Frågan är hur länge investerarna orkar pumpa in pengar i verksamheten...
Jag har inte kollat denna information men om det är som du säger så är det ju faktiskt ensamt ett mycket bra skäl att hålla sig så långt ifrån Klarna som möjligt, för konsumenternas skull och för nationell säkerhets skull. Alibabas grundare Jack Ma har ju av vissa pekats ut som en marionett till kinesiska staten, och det är väl inte helt utan grund, antar jag. Och jag förstår intresset, informationen som Klarna kräver av sina kunder och sina kunders kunder, konsumenterna, är ytterst värdefull i händerna på en stat som vill kontrollera världen.Enceladus skrev:Klarna har ju mycket högre ambitioner än att vara en betalningstjänst. Det är inte för inte som Klarna numera är Sveriges högst värderade bank. Det brukar vara skattebetalarna som får ta smällen när banker är i nöd, men där är vi inte än. En av Klarnas delägare är kinesiska Ant Group som utvecklar den så kallade superappen Alipay. Det långsiktiga målet är väl att Klarna också ska bli en superapp. Med sådana kumpaner behöver Klarna knappast extern hjälp.Odd skrev:Tidigare visade Pricerunner resultat från icke-samarbetande (dvs icke-betalande) firmor i lite mindre stil, men de redovisades. När Klarna tar över så ligger det i Klarnas intresse, och förmodligen ett kommande krav, att e-handlaren även använderr Klarnas betalplattform.Enceladus skrev:Här är en annan nyhet som handlar om konkurrens: Konkurrenten varnar efter Klarnas uppköp: ”Konsumenterna kan bli förlorare”
Som bekant har Klarna köpt jämförelsetjänsten Pricerunner för 9,2 miljarder kronor. Nu hoppas konkurrenten Prisjakts vd att "Klarna har goda avsikter". Annars kan han få problem...
Min användning av Pricerunner vs prisjakt har varit ungefär 50/50. Men nu kan vi vara säkra på att resultaten på Pricerunner kommer att vara villkorade så nu faller det alternativet bort. Klarnas uttryckliga måtto är att sätta konsumenter i skuld för skuldsatta konsumenter tjäna man pengar på eftersom man får ta ut dröjesmålsavgifter, aviavgifter och inkassoavgifter.
Ändå ökar förlusterna mer än tillväxten. Frågan är hur länge investerarna orkar pumpa in pengar i verksamheten...
Självklart är Jack Ma ett redskap för den kinesiska kommunistdiktaturen. Både Deng Xioaping och Onkel Xi har ju läst på hos Lenin. Det ligger i kommunistdiktaturens långsiktiga intresse att infiltrera det finansiella systemet, och det kan man låta hantlangare sköta så länge det passar KKP:s syften. Men om någon sticker upp, då smäller det...................................Odd skrev:Jag har inte kollat denna information men om det är som du säger så är det ju faktiskt ensamt ett mycket bra skäl att hålla sig så långt ifrån Klarna som möjligt, för konsumenternas skull och för nationell säkerhets skull. Alibabas grundare Jack Ma har ju av vissa pekats ut som en marionett till kinesiska staten, och det är väl inte helt utan grund, antar jag. Och jag förstår intresset, informationen som Klarna kräver av sina kunder och sina kunders kunder, konsumenterna, är ytterst värdefull i händerna på en stat som vill kontrollera världen.
Sen kan man ju undra vad som ligger bakom en sådan värdering. Det har ju mer än en gång visat sig att när man börjat peta på den saftiga kalkonen så är den bara torr och tom inuti, och skall man vara ärlig så har Klarna flera kännetecken som pekar på att värdet bara är uppsnackat.
Det förvånar mig att skribenten inte har "kollat denna information": Ant Financial Services Group & Klarna announce investment to fuel global cooperationOdd skrev:Jag har inte kollat denna information men om det är som du säger så är det ju faktiskt ensamt ett mycket bra skäl att hålla sig så långt ifrån Klarna som möjligt, för konsumenternas skull och för nationell säkerhets skull. Alibabas grundare Jack Ma har ju av vissa pekats ut som en marionett till kinesiska staten, och det är väl inte helt utan grund, antar jag. Och jag förstår intresset, informationen som Klarna kräver av sina kunder och sina kunders kunder, konsumenterna, är ytterst värdefull i händerna på en stat som vill kontrollera världen.
Sen kan man ju undra vad som ligger bakom en sådan värdering. Det har ju mer än en gång visat sig att när man börjat peta på den saftiga kalkonen så är den bara torr och tom inuti, och skall man vara ärlig så har Klarna flera kännetecken som pekar på att värdet bara är uppsnackat.
Varför kan det inte ske anonyma transaktioner? Tekniken finns redan:Odd skrev:Nu på morgonen har Swish slutat att fungera. Samtidigt överväger Riksbanken att införa en egen variant införa en egen variant där transaktioner även kan utföras offline. Man talar här alltså om en e-krona som inte är en kryptovaluta per se (kryptovaluta är där värdet är i den matematiska och kryptografiska koden och enbart där), utan målet är i stället att ha ett statligt digitalt alternativ till analoga kontanter.
Jag ser flera problem med detta.
* Det finns fortfarande en single point of failure.
* Det fortfarande inte kan ske anonyma transaktioner vilket i ogina fall kan leda till att mindre nogräknad regimer i Sverige skulle kunna förfölja grupper. Vi har ju redan i dag partier med såväl nazistiska som kommunistiska rötter i vår riksdag, båda representerar statsskick som mer än gärna skulle använda dessa verktyg till sin fördel.
* En främmande makt kan störa systemet.
Sen har storbankerna också invändningar som säkert är valida i olika grad.
Problemet med single point of failure går ju att lösa genom att flera aktörer, inte bara riksbanken, skulle kunna hantera systemet och att det sker en clearing mellan aktörerna. Det skulle öka redundansen och om man lyckas väl med decerntraliseringen så skall en enskild aktör inte kunna ta ner hela systemet. Problemen med att transaktionerna inte är anonyma och att främmande makt kan störa ut systemet går nog egentligen inte att lösa alls.
Men det största problemet kvarstår, vad skall det finnas för alternativ till sedlar och mynt? Troligen kommer US-dollar och Euro att vara betalmedel som kommer användas i stället. Det löser alla tre problemen men ökar säkerligen den svarta marknadens andel i ekonomin. Men framför allt så kommer det att drabba grupper som är svaga och utsatta redan idag. Men det kanske är den typ av samhälle vi vill ha och det kanske egentligen inte är så dumt om vi kan svälta ut fattiga och annat drägg, eller hur!
I Riksbankens rapporter har det föreslagits att e-kronan ska vara anonym upp till ett värde som motsvaras av 150 euro (se sidan 20). Är det inte en rimlig gräns?WIRED skrev:“There are over a hundred million devices on planet Earth right now that have the ability to turn on MobileCoin and send an end-to-end encrypted payment in five seconds or less,” Goldbard says, referencing reports of Signal's total download numbers.
Blir dom bättre för att dom är större? Upphör dom automatiskt att systematiskt registrera känsliga personuppgifter bara för att de är stora? Upphör dom att tvinga konsumenterna att kryssa i rutan att man går med på att bli spårad på nätet, som villkor för att du skall kunna handla online, bara för att dom har tvingat till sig andra som "kunder"? Försvinner affärsupplägget att få kunder att bli skyldiga Klarna pengar så att de kan ta ut förseningsavgifter etc, bara för att dom har "närmare 100 miljoner kunder"? Har du funderat på varför dom har "närmare 100 miljoner kunder"? Försök att prenumerera på en svensk dagstidning, vips, så är du "kund" hos Klarna! Och varför samlar dom in känsliga personuppgifter om dina medicinska, ekonomiska, politiska, fackliga och sexuella preferenser om de inte har för avsikt att använda dem?Enceladus skrev:...
Klarna har närmare 100 miljoner kunder och är således Sveriges i särklass största bank....
Skribenten undrade "vad som ligger bakom en sådan värdering". Storleken, tillväxten, kundnöjdheten och affärsmodellen.Odd skrev:Blir dom bättre för att dom är större? Upphör dom automatiskt att systematiskt registrera känsliga personuppgifter bara för att de är stora? Upphör dom att tvinga konsumenterna att kryssa i rutan att man går med på att bli spårad på nätet, som villkor för att du skall kunna handla online, bara för att dom har tvingat till sig andra som "kunder"? Försvinner affärsupplägget att få kunder att bli skyldiga Klarna pengar så att de kan ta ut förseningsavgifter etc, bara för att dom har "närmare 100 miljoner kunder"? Har du funderat på varför dom har "närmare 100 miljoner kunder"? Försök att prenumerera på en svensk dagstidning, vips, så är du "kund" hos Klarna! Och varför samlar dom in känsliga personuppgifter om dina medicinska, ekonomiska, politiska, fackliga och sexuella preferenser om de inte har för avsikt att använda dem?Enceladus skrev:...
Klarna har närmare 100 miljoner kunder och är således Sveriges i särklass största bank....
Det är naivt att tro att de samlar in dessa uppgifter utan att ha en baktanke med dem. Du är inte kunden, du har blivit produkten.
Eller kanske helt vanligt tvång? Om man inte har något val om man vill eller behöver köpa något, exempelvis kurslitteratur eller en tidningsprenumeration, så har man valet att kanske inte kunna gå kursen eller bli "kund" hos Klarna.Enceladus skrev:...
Skribenten undrade "vad som ligger bakom en sådan värdering". Storleken, tillväxten, kundnöjdheten och affärsmodellen.
